Австралийският AUSTRAC предупреждава банките да засилят мониторинга на паричните потоци от незаконни тютюневи изделия и електронни цигари

Според новинарския доклад на Bankingday от 10 ноември,
Австралийският регулаторен орган за финансово разузнаване (AUSTRAC) издаде последно предупреждение, изисквайки от големите банки незабавно да подобрят управлението на риска за транзакции, включващи магазини за тютюневи изделия, смесени магазини, частни банкомати и мрежи Eftpos (терминали за електронни плащания), за да се справят с все по-разпространените незаконни транзакции с тютюн и електронни -цигари.
Брендън Томас, главен изпълнителен директор на AUSTRAC, заяви, че не-банкомати и някои системи за плащане-от страната на продажбите се използват от престъпни групировки за закупуване на незаконни тютюневи изделия и пране на свързани с тях парични постъпления.
„Всяка банка, която получава средства по тези канали, има риск да бъде свързана с незаконни печалби.
Томас подчерта, че банките трябва да пре-оценят, смекчат и премахнат тези рискове, доколкото е възможно, и да наложат по-високи изисквания към банките, които все още обслужват клиенти на магазини за тютюневи изделия и смесени магазини, като изискват от тях да следят отблизо подозрителните транзакции и да ги докладват активно. Той посочи, че това действие има за цел да пренасочи механизма за борба с изпирането на пари (AML), за да ограничи бързо разрастващата се престъпна търговия. Поради подобрената регулация хиляди търговци могат да имат прекратени сметки от банки (де-банкиране).
„Това е престъпна индустрия, която генерира милиарди австралийски долари незаконни печалби всяка година, заплашвайки икономическата цялост и социалната сигурност на Австралия.“
Междувременно AUSTRAC напомня на банките, че докато увеличават контрола, те трябва да избягват да вредят на законните предприятия, особено в отдалечени райони, и все пак да гарантират разумна наличност на касови услуги.
„Нашата обща цел е да се борим с престъпните предприятия, а не да възпрепятстваме законните икономически дейности.
Това действие се координира от Службата на комисаря по незаконния тютюн и електронни-цигари и AUSTRAC отговаря за прилагането на регламента чрез Закона за борба с -изпирането на пари и-финансирането на тероризма (AML/CTF), който е част от много-ведомствената съвместна стратегия на Австралия за борба с пазара на незаконни тютюневи изделия.
AUSTRAC заяви, че в момента се провеждат множество между-институционални действия, обхващащи както веригата на доставки, така и веригата на търсене, с цел отслабване на незаконния пазар, намаляване на престъпните дейности и намаляване на вредите за обществото и общественото здраве.
Томас заключава: „Банките в Австралия играят решаваща роля в предотвратяването на злоупотреби с финансовата система от престъпници. Трябва да прекъснем веригата за финансиране на престъпниците и да им попречим да продължат транзакциите си. Вярвам, че никоя банка не би искала „черни пари“ да влязат в тяхната система.“